Comme  tout Expert  Conseil  Indépendant  non  salarié  , nous  vendons  du  temps  passé  à  Ecouter , Diagnostiquer , Analyser  et  Préconiser des solutions  répondant  aux  

objectifs  de  nos  clients  .

Cette  étape  de découverte  de votre situation  globale actuelle est primordiale   et se materialise par  la  remise  d'un

AUDIT  PATRIMONIAL  GLOBAL 

incluant  la situation actuelle de l'ensemble  des chapitres  suivants  :

L'environnement  familial  et l'anticipation successorale ou de séparation

L'analyse des constats  de gestion de votre patrimoine actuel par rapport à sa composition et ses performances .

L'environnement  social  de choix  de statut , de pilotage de rémunération , de  projection  de  retraite , de gestion de tresorerie  stable de l'Entreprise .

L'environnement  fiscal  de  votre  revenu  global  et l'optimisation  de ses différentes  composantes  ( Salaires , dividendes , revenus fonciers , revenus de capitaux  mobiliers , revenus exceptionels  .)

et  d'autres problematiques personnelles que vous aurez bien voulut nous exposer .

S'agissant  de  Conseils  réalisés dans l'interet  de  l'Entreprise  ,  nos  honoraires   seront  pris  en  charge  par  votre  Entreprise  .

 

A  chaque  problématique  correspond  , bien heureusement  , des solutions ou strategies   qui  peuvent   etre  liées :

 Soit  à  une nouvelle  organisation  juridique  ou  fiscale  adaptée  et  qui  ne  fait  appel  à  aucun  produit  mais  uniquement  à  la  mise  en  place  de  stratégies  nouvelles  et  dans  ce  cas 

 nous  établissons  une  Lettre  de  Mission  définissant  les  modalités pratiques et financieres ,  en  fonction  d'un  Taux  Horaire  et  de  la  complexité  de votre  dossier  , et vous accompagnons  de  A  à  Z  dans  la  mise  en  place  des  préconisations  .

Soit  à  la  recherche  de  produits  que  ce  soit  en  valeurs  mobilières , Assurances Vie , Prévoyance  ou  immobilier  de défiscalisation  ou  de  complément  de  retraite  et  dans  ces  divers  cas  nous  sommes  rémunérés directement  et  uniquement  par  le  fournisseur  de  produits  que nous  vous  avons  séléctionné  en  réponses  à  vos  objectifs  personnalisés .

Il  est  donc  parfaitement  évident  qu'en  qualité  d'

EXPERT  CONSEIL  INDEPENDANT 

 depuis  plus  de  quinze  ans  et  pour  encore  20 ans au  moins  ,  votre  satisfaction sur  le  long  terme  est  mon  seul  objectif  ainsi  que  votre  meilleure  garantie  de  pertinence , d'impartialité  et  d'efficacité  .

Vincent  MUCHERIE